SBI CSP संचालकों के लिए महत्वपूर्ण Compliance एवं Audit Guidelines

सभी SBI CSP संचालकों के लिए महत्वपूर्ण सूचना

SBI द्वारा किए गए CSP Audit एवं निरीक्षण के दौरान कुछ महत्वपूर्ण कमियाँ सामने आई हैं। सभी CSP संचालकों को सलाह दी जाती है कि वे नीचे दिए गए सभी बिंदुओं की स्वयं जाँच करें और आवश्यक सुधार समय पर पूरा करें।

1. KO एवं SUB KO KYC

यदि आपके CSP के साथ SUB KO कार्य कर रहा है, तो उसके KYC से संबंधित सभी दस्तावेज सही एवं पूर्ण होने चाहिए।

SUB KO की KYC प्रक्रिया में किसी भी प्रकार की कमी नहीं होनी चाहिए।

2. KO एवं SUB KO Agreement

अपने KO एवं SUB KO Agreement की वैधता (Validity) अवश्य जाँच करें।

यदि Agreement की अवधि समाप्त हो चुकी है, तो उसे समय पर Renew करवाना आवश्यक है।

3. SUB KO का IIBF Certification

सभी SUB KO के लिए आवश्यक IIBF Certification की जाँच करें।

यदि Certification नहीं हुआ है, तो इसे प्राथमिकता के आधार पर पूरा करवाया जाना चाहिए।

4. Rented Premises वाले CSP

यदि आपका CSP Center किराए की जगह पर संचालित हो रहा है, तो:

• Rent Agreement उपलब्ध होना चाहिए।
• Rent Agreement की अवधि समाप्त नहीं होनी चाहिए।
• Agreement की एक प्रति CSP Center पर उपलब्ध रखनी चाहिए।
• Agreement समाप्त होने पर समय पर Renewal करवाना चाहिए।

5. Transit Insurance

CSP के लिए आवश्यक Transit Insurance उचित एवं वैध होना चाहिए।

अपने Insurance की validity और coverage की नियमित रूप से जाँच करें।

6. CSP Center पर पुराने Banner हटाएँ

यदि CSP Center पर पुराने या outdated banners लगे हुए हैं, तो उन्हें हटा दें।

CSP Center पर केवल वर्तमान एवं अधिकृत जानकारी वाले Banner/Display ही रखें।

7. Complaint Register

CSP Center पर Complaint Register उपलब्ध होना चाहिए।

यदि किसी ग्राहक ने शिकायत दर्ज की है, तो केवल शिकायत लिखना पर्याप्त नहीं है। शिकायत पर किए गए follow-up की जानकारी और Follow-up Remarks भी दर्ज किए जाने चाहिए।

CSP को अपने Complaint Register को नियमित रूप से अपडेट रखना चाहिए।

8. Financial Products / Equipment में समस्या

यदि CSP Center पर कोई Financial Product या उपकरण काम नहीं कर रहा है, जैसे:

• PB Printer
• MATM
• अन्य बैंकिंग उपकरण/सेवा

तो इसकी जानकारी संबंधित अधिकारी/बैंक को तुरंत लिखित रूप में देनी चाहिए और उसके समाधान के लिए follow-up करना चाहिए।

9. Visit Register

CSP Center पर Visit Register सही तरीके से Maintain करें।

जब भी बैंक अधिकारी/संबंधित अधिकारी CSP Center का निरीक्षण करें, तो Visit Register में आवश्यक Entry सही तरीके से की जानी चाहिए।

10. Updated Complaint Helpline Number

CSP Center पर प्रदर्शित Complaint Helpline Number को समय-समय पर जाँचें।

सुनिश्चित करें कि:

• Helpline Number वर्तमान/Updated हो।
• Number सही तरीके से प्रदर्शित हो।
• समय-समय पर यह भी जाँचें कि दिया गया नंबर कार्य कर रहा है या नहीं।

11. KO एवं SUB KO का ID Card

Business Operations के दौरान KO एवं SUB KO को अपना ID Card पहनना चाहिए।

“CSP एवं अन्य संबंधित कर्मियों के ID Card और पर बैंक का Logo नहीं होना चाहिए

12. महिला CSP संचालकों को उचित जानकारी

महिला CSP संचालकों को CSP की सभी आवश्यक Banking Services एवं Business Operations की उचित जानकारी होनी चाहिए।

जब कोई बैंक अधिकारी CSP Center पर निरीक्षण के लिए आए, तो CSP In-charge की अनुपस्थिति में भी संबंधित CSP कर्मचारी आवश्यक जानकारी उपलब्ध करा सके।

13. Gram Sabha से संबंधित जानकारी

यदि CSP द्वारा Gram Sabha जैसी गतिविधि आयोजित की जाती है, तो उसकी एक-दो अच्छी एवं उचित रूप से फ्रेम की गई तस्वीरें CSP Center पर प्रदर्शित की जा सकती हैं।

इससे CSP द्वारा की जा रही ग्राहक जागरूकता एवं सामाजिक गतिविधियों की जानकारी अधिकारियों को मिल सकती है।

CSP संचालकों के लिए जरूरी Self-Check

सभी CSP संचालक समय-समय पर निम्न चीजों की जाँच अवश्य करें:

• KO Agreement Valid है या नहीं
• SUB KO Agreement Valid है या नहीं
• SUB KO KYC पूर्ण है या नहीं
• SUB KO का IIBF Certification उपलब्ध है या नहीं
• Rent Agreement Valid और CSP Center पर उपलब्ध है या नहीं
• Transit Insurance Valid है या नहीं
• CSP Center पर पुराने Banner तो नहीं लगे हैं
• Complaint Register Updated है या नहीं
• शिकायतों पर Follow-up Remarks दर्ज हैं या नहीं
• PB Printer/MATM आदि कार्य कर रहे हैं या नहीं
• Visit Register सही तरीके से Maintain है या नहीं
• Complaint Helpline Number Updated है या नहीं
• KO एवं SUB KO ID Card पहन रहे हैं या नहीं
• CSP Staff को Banking Services की उचित जानकारी है या नहीं

महत्वपूर्ण संदेश

CSP Audit के समय किसी भी प्रकार की कमी पाए जाने से बचने के लिए सभी CSP संचालक अपने Center के Documents, Registers, Equipment, Insurance, Agreement और Display Materials की नियमित जाँच करते रहें।

समय पर Compliance पूरा करना CSP Operations को सुचारु बनाए रखने के साथ-साथ Audit के दौरान अनावश्यक परेशानी से बचने में भी मदद करेगा।

सभी CSP संचालकों से अनुरोध है कि उपरोक्त सभी बिंदुओं को गंभीरता से लें और अपने CSP Center पर आवश्यक Compliance सुनिश्चित करें।